Qu'est-ce que la pyramide de Ponzi ?
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personnage
L’Italien Charles Ponzi (1882-1949) met au point la première pyramide financière de l’histoire. Il propose des taux d’intérêt délirants à tout Boston et fait fortune à une vitesse sidérante.

Qu'est-ce que la pyramide de Ponzi ?

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Ponzi

ponzi

Méthode

 

Faille

Cette technique d'escroquerie, punie depuis longtemps comme délit, maintenant appelée « chaîne de Ponzi » (ou « pyramide de Ponzi ») repose sur un système relativement simple :

  • les intérêts versés aux épargnants sont prélevés sur les sommes placées par les souscripteurs suivants.

Pour que les recettes continuent à couvrir les engagements, il faut une croissance des souscriptions. Dès que celle-ci se ralentit, la cessation de paiement fait découvrir le système de cavalerie.

Ponzi prison

Cas célèbre

Bernard Madoff, auteur d'une escroquerie monumentale à 65 milliards de dollars (45 milliards d'euros), savait très bien qui était Charles Ponzi.

Quand la police de New York est venue l'arrêter en novembre 2008, il a avoué spontanément « avoir monté une chaîne de Ponzi ».

Il a été condamné le 29 juin 2009 à 150 ans de prison, le maximum prévu par la loi.

Ponzi Charles

Ponzi : acte 1

En 1909, au Canada, il est mêlé à la faillite frauduleuse d'une banque montée par un compatriote italien.

Arrêté, convaincu d'avoir émis de faux chèques, il est condamné à trois ans de détention au pénitencier de Saint-Vincent-de-Paul à Montréal.

Relâché le 30 juillet 1910, après moins de deux ans, pour bonne conduite, Ponzi revient aux Etats-Unis. Dix jours après sa sortie, il est arrêté à nouveau pour avoir tenté d'introduire illégalement cinq Italiens sans papiers aux Etats-Unis. Il retourne en prison jusqu'en 1912.

Quand il ressort, son désir de devenir riche ne l'a pas quitté.

Ponzi : 1919, la grande fraude

Après sa seconde sortie de prison, Ponzi retourne à Boston où il organise alors la grande fraude qui porte son nom, le système de Ponzi.

Il promettait à l’investisseur un intérêt de 50 % en 45 jours et de 100 % en 90 jours. Les profits étaient censés provenir d'une spéculation sur les International postal reply coupons (coupon-réponse international).

La rapidité de la croissance de la bulle ainsi produite n’aura d’égale que la déconfiture des investisseurs lorsque celle-ci éclatera en août 1920. Environ 40 000 personnes avaient investi 15 millions de dollars, dont seulement un tiers leur fut redistribué.

Ponzi : la scène de fin

Dénoncé dans le Boston Post, sous le coup de plusieurs investigations fédérales et de l'état, il se rend aux autorités le 12 août 1920 et sera condamné à 5 ans de prison.

Dès sa sortie, l'état du Massachusetts le condamne à nouveau pour les mêmes délits. Il sort à nouveau de prison, mais il récidive encore en Floride...

Finalement, il est libéré en 1934, le gouvernement donne l’ordre de l'expulser en Italie où il organise plusieurs arnaques, sans grand succès. Benito Mussolini lui offre un poste à la section financière du gouvernement, mais son comportement sans scrupule le force à fuir vers le Brésil non sans avoir subtilisé un montant non divulgué au Trésor italien.

Après plusieurs accidents de santé qui le laissèrent pratiquement aveugle, il meurt, complètement ruiné dans un hôpital public de Rio de Janeiro, le 18 janvier 1949.

Opération Confiance brisée

L'opération Confiance brisée (Broken trust), une vaste enquête policière mené par le FBI, entre le 16 Août et le 1er Décembre 2010, a abouti à la mise à jour de 343 affaires d'escroqueries reposant sur le principe de la pyramide de Ponzy, avec un préjudice estimé à plus de 8 milliards de dollars et 120 000 victimes répertoriées à ce jour.

La plus grande opération contre la fraude jamais réalisée.

Un coup de balai sous les projecteurs des médias, avec un double objectif :

  • éradiquer les escroqueries aux placements financiers bidons et sensibiliser le public. C'est une opération, dit-on, voulue par le président Obama, peut-être pour montrer que le monde de la finance n'est pas au-dessus des lois...

Indice n°8

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Vidéo éducative

 

 

 

La petite histoire de Charles Ponzi et de sa pyramide...

1 minute et 34 secondes pour en savoir un peu plus...
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D'accord, pas d'accord : Ponzi, la dette grecque et les pyramides...

6 minutes et 2 secondes pour en savoir un peu plus...
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90 minutes d'enquêtes : Les Nouveaux Rois De L'arnaque...

1 heure 31 minutes et 9 secondes pour en savoir un peu plus...
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Extrait du film Revolver de Guy Ritchie sorti en 2005 :
La théorie de l'arnaque...

2 minutes et 29 secondes pour en savoir plus...
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Extrait du film Arnaques, Crimes et Botanique de Guy Ritchie sorti en 1998.

Une arnaque !! Encore une !

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Faille

Cas célèbre

Ponzi : acte 1

Ponzi : 1919, la grande fraude

Ponzi : la scène de fin

Opération
Confiance brisée

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